Разтоварих около 80% от портфолиото си аз, време е за take profit & hodl при доста компании.
Всъщност е статистически много възможно... или иначе казано, трябва да си сляп, за да изпуснеш хубавите червени мечи свещи на монитора в момента, особено когато дълго време на графиката се подреждат такива.78% от най-добрите дни са по време на мечи пазар или в началото на нов бичи пазар. Изпускането 10 от тези дни за период от 30г. сваля доходността с 83%. Или защо "уцелването" на подходящ момент статистически е почти невъзможно.
Всъщност е статистически много възможно... или иначе казано, трябва да си сляп, за да изпуснеш хубавите червени мечи свещи на монитора в момента, особено когато дълго време на графиката се подреждат такива.
Важно е да се отбележи, че не говорим за "timing the market", говорим за глобалната картинка в дългосрочен план. А тя е червена.
Дивидентното портфолио не е някаква панацея срещу движенията на маркета, нито пък е защита от каквото и да било - хубав процент (далеч над 5%) се постига по друг начин, не и с купуване на ATH-а.
Хубави пари се правят в кризи (без значение дали в сектор или в целия маркет) и е грехота човек да не се възползва в момента. Мислете.
PS: За да не е гол поста и да има малко конкретика, понаглеждайте движението на KO.
@metaverse - Много подвеждащо.
Хайде сега, нека да дадем примери кога DCA работи и кога не работи добре, за да се сложи край на спора за DCA конкретно:
Кога НЕ Е добре (или по-скоро е gambling):
Просто решавате да пъхате пари в позиции, които не разбирате или да купувате S&P 500 в напълно random времена. Ще направите пари до първата сериозна корекция, когато маркета просто ще ви ликвидира. Това може да трае дълго ако сме в т. нар. bull market цикъл. Тогава всички са "инвеститори" и "правят пари", да.
Кога Е добре:
Когато видяхме преди няколко месеца INTC на под $30, примерно. Идеален момент за започване на DCA.
В момента, между другото, за който ме чете, е време да се наглежда KO с едното око. На тази цена... и след тия свещи...
Или иначе казано, DCA е хубава стратегия за вход, не и за random позиции или "набиване на ресурси" някъде.
Между другото, работи добре и на изход.
Това така наречено "нацелване" на момента е елементарна финансова култура и пак казвам, няма общо с "timing the market".
В този ред на мисли, доходност коригирана за риск, при DCA във времена като днешните, си е пак казвам - gambling и натрапчива мисъл.
Прокламирате неща, които не са така във всички времена, разберете го. Видяхте последните години хубав маркет и айдееe...
Никога не забравяйте 2008-ма година.
И по-важното, не забравяйте, че...
Bulls make money, bears make money, pigs get slaughtered.
Между другото, само да питам, при доходност от около 1800% за 2023-та дали биха взели някого на споменатата позиция ? За един преател питам, той пари си има, ама му е скучно вече..
@metaverse - не четеш, не гледаш и графики явно, правиш сметки, които нямат общо с реалния свят.
Значи, по твоята логика е простичко - инвестирайте в рандом моменти с DCA в S&P 500, така ли излиза ?
Това 401к ли е или да ? И знаеш ли какви са проблемите при 401к и защо не е най-хубавото нещо на света ?
the hidden magic of the 401k is the ability to buy regularity. broadly, stocks go up - every two weeks, when the salary of most US workers are paid, up to 10% of their income goes into an S&P index fund, either through a 401k or a pension fund (CALPERS and friends)
@metaverse - пак казвам, не изваждай от контекста данни и виж добре графиките.
Ето един базов пример за проста инвестиция:
- Започваш да инвестираш през 1999-2000 г - да кажем, че смяташ, че годините са добри и купуваш S&P 500 на цена около $1300-1400
НЕ съм против дивидентното портфолио, просто не и с DCA, не и в рандом времена.
@metaverse - дадох пример с период от 12 години. Купуваш през 2000 г. и решаваш да продаваш през 2012 г.
| $ | годишно |
---|---|---|
Месечна вноска | $500 | 12 * $500 = $6,000 |
Инвестирани пари | $72,000 | (12 * 12) * $500 = $72,000 |
Крайна сума | $128,439 | 53.24% CAGR |
Печалба минус инфлация | $56,439 |
@metaverse - е усещаш ли къде е проблема сега ?
Пример 1:
Ако ти потрябват $ през 2009-та и ги изтеглиш на $900 за дял къде отиде печалбата ?
Пример 2:
Говориш за чист compound interest, като в случая като цена за дял нямаш никаква печалба ако гледаме посочения от мен период.
Това значи, че разчиташ само и единствено на дивиденти и никак, ама никак на маркета. Сам прецени дали е правилно и дали маркета не може да те изяде.
Говориш така, сякаш хипотетично за рандъм интервал винаги ще си на печалба, а това не е така.